แบบประเมินระดับความเสี่ยงในการลงทุนที่เหมาะสม (Suitability Test)
การทำแบบประเมินระดับความเสี่ยงฉบับนี้ เพื่อให้ท่านทราบระดับความเสี่ยงการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวท่านเอง โดยท่านจะต้องตอบคำถามโดยเลือกคำตอบที่เข้ากับสถานการณ์การลงทุนและข้อมูลของท่านให้มากที่สุด จดคำตอบของท่านไว้ เพื่อรวมคะแนนในขั้นตอนถัดไป
1.มูลค่าเงินออมและหลักทรัพย์ทั้งหมดที่ท่านมีไว้เพื่อลงทุน
(1) ต่ำกว่า 1 ล้านบาท (2) 1 - 3 ล้านบาท (3) สูงกว่า 3 ล้านบาท
2.สัดส่วนเงินออมและหลักทรัพย์ที่มีไว้เพื่อลงทุน (ตามข้อ 1) เมื่อเทียบกับทรัพย์สินทั้งหมดของท่าน
(1) มากกว่าร้อยละ 60 (2) ร้อยละ 30-60 (3) ร้อยละ 10-30 (4) ต่ำกว่าร้อยละ 10
3.ประสบการณ์การลงทุนในหลักทรัพย์ของท่าน (หลักทรัพย์หมายถึง พันธบัตรรัฐบาล ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้หุ้น กองทุนรวม หรือ ตราสารอนุพันธ์)
(1) ยังไม่มีประสบการณ์ (2) น้อยกว่า 1 ปี (3) 1-5 ปี (4) มากกว่า 5 ปี
4.ท่านต้องการรายได้จากเงินลงทุนในส่วนนี้เพื่อเป็นค่าใช้จ่ายประจำหรือไม่
(1) ต้องการมาก (2) ต้องการเล็กน้อย (3) ไม่ต้องการเพราะมีรายได้ประจำอยู่แล้ว
5.ระยะเวลาที่ท่านคาดว่าจะไม่จำเป็นต้องใช้เงินลงทุนในส่วนนี้
(1) น้อยกว่า 1 ปี (2) 1-3 ปี (3) 3-7 ปี (4) มากกว่า 7 ปี
6.ท่านรู้จักตราสารเกี่ยวกับการลงทุนอะไรบ้าง
(1) เงินฝากธนาคาร
(2) เงินฝาก พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ กองทุนรวม
(3) เงินฝาก พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ กองทุนรวม + หุ้นสามัญ
(4) เงินฝาก พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้นสามัญ + ทองคำ น้ำมัน อนุพันธ์
7.ความเสี่ยงของการลงทุนที่ท่านยอมรับได้
(1) รับความเสี่ยงไม่ได้ ต้องการการลงทุนที่ปลอดภัย สร้างรายได้ประจำ แม้ผลตอบแทนจะต่ำลง
(2) รับความเสี่ยงได้พอควร เพื่อเพิ่มโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว
(3) รับความเสี่ยงได้สูง เพื่อเพิ่มโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว
(4) รับความเสี่ยงได้สูงมาก เพื่อสร้างโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนสูงที่สุด
8.ท่านคิดว่าท่านจะยอมรับผลขาดทุนจากการลงทุนในเงินลงทุนได้มากเพียงใด
(1) ต่ำกว่า 10% (2) ร้อยละ 10-20 (3) ร้อยละ 20-50 (4) มากกว่า 50%
คำถามทั้งหมดมี 8 ข้อ ในแต่ละข้อ หากท่านตอบข้อ 1 จะได้ 1 คะแนน หากท่านตอบข้อ 2 จะได้ 2 คะแนน ข้อสามได้ 3 คะแนน ข้อสี่ได้ 4 คะแนน นำคะแนนทั้งหมดมารวมกันแล้วดูระดับความเสี่ยงและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะกับตัวท่านได้เลย (ในตอนต่อไปนะ)
คริคริ
1.มูลค่าเงินออมและหลักทรัพย์ทั้งหมดที่ท่านมีไว้เพื่อลงทุน
(1) ต่ำกว่า 1 ล้านบาท (2) 1 - 3 ล้านบาท (3) สูงกว่า 3 ล้านบาท
2.สัดส่วนเงินออมและหลักทรัพย์ที่มีไว้เพื่อลงทุน (ตามข้อ 1) เมื่อเทียบกับทรัพย์สินทั้งหมดของท่าน
(1) มากกว่าร้อยละ 60 (2) ร้อยละ 30-60 (3) ร้อยละ 10-30 (4) ต่ำกว่าร้อยละ 10
3.ประสบการณ์การลงทุนในหลักทรัพย์ของท่าน (หลักทรัพย์หมายถึง พันธบัตรรัฐบาล ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้หุ้น กองทุนรวม หรือ ตราสารอนุพันธ์)
(1) ยังไม่มีประสบการณ์ (2) น้อยกว่า 1 ปี (3) 1-5 ปี (4) มากกว่า 5 ปี
4.ท่านต้องการรายได้จากเงินลงทุนในส่วนนี้เพื่อเป็นค่าใช้จ่ายประจำหรือไม่
(1) ต้องการมาก (2) ต้องการเล็กน้อย (3) ไม่ต้องการเพราะมีรายได้ประจำอยู่แล้ว
5.ระยะเวลาที่ท่านคาดว่าจะไม่จำเป็นต้องใช้เงินลงทุนในส่วนนี้
(1) น้อยกว่า 1 ปี (2) 1-3 ปี (3) 3-7 ปี (4) มากกว่า 7 ปี
6.ท่านรู้จักตราสารเกี่ยวกับการลงทุนอะไรบ้าง
(1) เงินฝากธนาคาร
(2) เงินฝาก พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ กองทุนรวม
(3) เงินฝาก พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ กองทุนรวม + หุ้นสามัญ
(4) เงินฝาก พันธบัตร ตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ กองทุนรวม หุ้นสามัญ + ทองคำ น้ำมัน อนุพันธ์
7.ความเสี่ยงของการลงทุนที่ท่านยอมรับได้
(1) รับความเสี่ยงไม่ได้ ต้องการการลงทุนที่ปลอดภัย สร้างรายได้ประจำ แม้ผลตอบแทนจะต่ำลง
(2) รับความเสี่ยงได้พอควร เพื่อเพิ่มโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว
(3) รับความเสี่ยงได้สูง เพื่อเพิ่มโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าในระยะยาว
(4) รับความเสี่ยงได้สูงมาก เพื่อสร้างโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนสูงที่สุด
8.ท่านคิดว่าท่านจะยอมรับผลขาดทุนจากการลงทุนในเงินลงทุนได้มากเพียงใด
(1) ต่ำกว่า 10% (2) ร้อยละ 10-20 (3) ร้อยละ 20-50 (4) มากกว่า 50%
คำถามทั้งหมดมี 8 ข้อ ในแต่ละข้อ หากท่านตอบข้อ 1 จะได้ 1 คะแนน หากท่านตอบข้อ 2 จะได้ 2 คะแนน ข้อสามได้ 3 คะแนน ข้อสี่ได้ 4 คะแนน นำคะแนนทั้งหมดมารวมกันแล้วดูระดับความเสี่ยงและผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะกับตัวท่านได้เลย (ในตอนต่อไปนะ)
คริคริ
ความคิดเห็น